Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 07.04.2025 по 14.04.2025
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Закреплена возможность установления экспериментального правового режима, позволяющего кредитным организациям проводить удаленную идентификацию клиента при открытии банковского счета
|
Соответствующее дополнение внесено в пункт 5 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Начало действия документа — 18.04.2025.
|
Федеральный закон от 07.04.2025 N 67-ФЗ
Документ включен в информационный банк: |
| Внесены изменения в порядок составления некоторых форм статистической отчетности страховых брокеров | В частности, уточнены некоторые показатели и представляемые сведения, в некоторые разделы включены новые строки, отдельные подпункты изложены в новой редакции и прочее.
Настоящее указание вступает в силу с 1 января 2026 года. Предусматривается, что статистическая отчетность страховых брокеров составляется и представляется страховыми брокерами в Банк России в соответствии с Указанием Банка России N 6795-У (в редакции настоящего указания) начиная со статистической отчетности за отчетный период, в котором настоящее указание вступает в силу. В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации в Минюсте России текст документа может быть изменен.
|
Указание Банка России от 17.03.2025 N 7011-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 28 июня 2024 года N 6795-У»
Документ включен в информационный банк: |
| Разъяснен порядок представления в Банк России показателей отдельной отчетности по формам 0420105 и 0420106 за 2024 год, составленной в соответствии с Указанием Банка России от 03.08.2020 N 5522-У | Сообщается, что показатели отдельной отчетности по форме 0420105 и отдельной отчетности по форме 0420106 представляются страховыми брокерами в Банк России в соответствии с абзацем вторым пункта 3 и подпунктом 4.1 пункта 4 приложения 3 к Указанию Банка России N 6795-У вместе с показателями раздела 1 «Общие сведения» отчетности по форме 0420101 «Общие сведения о страховом брокере» и сопроводительной информацией к статистической отчетности страхового брокера, составленных в соответствии с Указанием Банка России N 5522-У.
Для представления в Банк России указанных отчетности и информации страховые брокеры должны использовать точку входа, имеющую техническое наименование «ep_brk_30d_q», предусмотренную таксономией XBRL Банка России (версия 5.2).
|
Информационное сообщение Банка России от 07.04.2025 «О порядке представления страховыми брокерами в Банк России отдельной отчетности по форме 0420105 и отдельной отчетности по форме 0420106 за 2024 год»
Документ включен в информационный банк: |
| Внесены изменения в требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе | В частности, установлены требования к управлению риском недобросовестного поведения, включена новая глава 81 «Управление риском аутсорсинга», включены приложения 4.1 «Дополнительная классификация событий риска недобросовестного поведения» и 6 «Перечень функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), передаваемых на аутсорсинг» в редакции приложений 1 и 2 к настоящему указанию соответственно.
Начало действия документа — 01.10.2025.
|
Указание Банка России от 22.10.2024 N 6906-У
Документ включен в информационный банк:
|
| Утвержден порядок представления иностранным банком, принявшим решение о прекращении осуществления деятельности на территории РФ через свой филиал, в Банк России ходатайства об аннулировании соответствующей лицензии | Также установлены:
перечень документов, прилагаемых к ходатайству иностранного банка об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории РФ через свой филиал; порядок рассмотрения Банком России указанного ходатайства и принятия по нему решения; рекомендуемый образец ходатайства. Начало действия документа — 18.04.2025. В соответствии с пунктом 12 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ — 07.04.2025).
|
Указание Банка России от 09.01.2025 N 6986-У «О порядке представления иностранным банком, в случае принятия решения о прекращении осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии <…> »
Документ включен в информационный банк:
|
| Установлен порядок межведомственного электронного взаимодействия между Банком России и ФНС России | Банк России направляет в ФНС России сообщения в электронной форме об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля, об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, для последующей доставки ФНС России сообщений в налоговый орган по месту нахождения Банка России.
Сообщения должны быть сформированы Банком России по установленным форматам и направлены в составе пакета электронных документов, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России. Начало действия документа — 19.04.2025. В соответствии с пунктом 7 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ — 08.04.2025).
|
Указание Банка России от 27.02.2025 N 7001-У «О порядке сообщения Банком России в электронной форме налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля, об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем»
Документ включен в информационный банк: |
| Предлагается увеличить максимальный размер суммы микрозайма с 5 до 15 миллионов рублей для микрофинансовых организаций, предоставляющих заемные средства компаниям и ИП | Внесенным в Госдуму законопроектом микрофинансовым организациям также запрещается:
согласовывать индивидуальные условия по договору потребительского займа, полная стоимость потребительского займа по которому превышает 100% годовых, до полного погашения заемщиком обязательств по ранее заключенному им договору потребительского кредита (займа) с аналогичными параметрами с любой кредитной организацией или МФО; по договорам потребительского займа и приобретенным правам (требованиям) по договорам потребительского займа заключать соглашение о новации обязательств в обязательства по новому договору потребительского займа между теми же лицами, а также дополнительное соглашение, предусматривающее включение в состав задолженности по основному долгу по договору потребительского займа суммы непогашенной задолженности по процентам, неустойке (штрафам (пени)), а также иным платежам. Законопроектом предусматривается переходный период (с 1 июля 2026 года до 1 января 2027 года), в течение которого будет действовать ограничение на количество одновременно действующих договоров потребительского займа, полная стоимость потребительского займа по которым не может превышать 200% годовых. В течение указанного периода при наличии у заемщика заключенных с любой кредитной организацией или МФО двух договоров потребительского кредита (займа) с полной стоимостью займов не более 200% годовых предлагается запретить МФО согласовывать индивидуальные условия займов с аналогичными условиями до полного погашения заемщиком обязательств по ранее заключенному им договору.
|
Паспорт проекта Федерального закона N 887449-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Документ включен в информационный банк: |
