Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 18.08.2025 по 25.08.2025
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| ЦБ РФ изменил требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций | Банки теперь всегда должны рассматривать ведение бизнеса без обязательной для него лицензии как фактор, который влияет на оценку степени риска совершения подозрительных операций. Ранее этот фактор нужно было учитывать, только если так решила кредитная организация.
Правила внутреннего контроля следует дополнить программой по реализации прав и обязанностей участника платформы цифрового рубля. В программе надо отразить порядок выявления тех, кому нельзя открывать счет цифрового рубля, и пр. Индикаторов необычных операций стало больше. В новый перечень включили среди прочего группу признаков возможной нелегальной деятельности на финрынке. Пример – денежные операции (клиента банка) с контрагентом из предупредительного списка. Правила внутреннего контроля, которые применялись на 13 августа 2025 года, нужно привести в соответствие с новыми требованиями не позже 13 ноября того же года. Есть исключения. ЦБ РФ установил и другие новшества.
|
Документ включен в информационный банк: |
| Корректируются правила проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями | Уточняются особенности получения и сдачи в Банке России наличных денег, принадлежащих Банку России, кредитной организацией, подразделением кредитной организации.
Начало действия документа — 29.08.2025. В соответствии с пунктом 2 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ — 18.08.2025).
|
Указание Банка России от 30.06.2025 N 7125-У «О внесении изменений в пункт 16 Указания Банка России от 17 августа 2022 года N 6222-У»
Документ включен в информационный банк: |
| Рассмотрен вопрос об открытии банковского счета несовершеннолетнему лицу в возрасте от 14 до 18 лет | Отмечается, что с момента вступления в силу Федерального закона от 24.06.2025 N 178-ФЗ «О внесении изменений в часть первую и статью 846 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации» открытие счетов для таких несовершеннолетних лиц по реестру в рамках договоров о предоставлении услуг реестрового выпуска карт и/или зачисления денежных средств на счета физических лиц осуществляется только после получения согласия родителей (усыновителей или попечителя).
Ведомство просит довести настоящую информацию до сведения профессиональных образовательных организаций и организовать сбор согласий родителей (усыновителей или попечителя) на открытие счетов в кредитных организациях несовершеннолетних лиц, поступающих на обучение по образовательным программам среднего профессионального образования, в составе документов, необходимых для поступления в учебное заведение.
|
<Письмо> Минпросвещения России от 08.08.2025 N 05-2137 «О направлении информации»
Документ включен в информационный банк: |
| Банком России представлены подходы к передаче критически важных процессов на аутсорсинг, которым кредитным организациям следует придерживаться с 1 октября 2025 года | Так, в частности, во избежание повышенных рисков, связанных с передачей кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) критически важных процессов на аутсорсинг третьим лицам (внешним подрядчикам, контрагентам, участникам банковской группы), при организации управления риском аутсорсинга Банк России рекомендует не передавать на аутсорсинг:
функции органов управления (в частности, по утверждению стратегических документов, показателей склонности к риску, лимитов); ведение бухгалтерского учета; составление и представление отчетности в Банк России; совершение банковских операций; функции службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита (за исключением передачи кредитной организацией, входящей в состав банковской группы, отдельных функций указанных служб другой кредитной организации, входящей в банковскую группу).
|
Информационное письмо Банка России от 19.08.2025 N ИН-03-23/96 «О подходах к передаче критически важных процессов на аутсорсинг»
Документ включен в информационный банк: |
| Установлены критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента | В соответствии с Федеральным законом от 13.02.2025 N 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» утверждены:
критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с его согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием; порядок представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки. В приложении приведен рекомендуемый образец ходатайства. Начало действия документа — 01.09.2025 (за исключением отдельных положений). В соответствии с пунктом 7 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ — 21.08.2025).
|
Указание Банка России от 27.06.2025 N 7108-У «О критериях оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента <…>»
Документ включен в информационный банк: |
| Банком России определены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов | К таким признакам отнесены, в частности:
— несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема направленного запроса на выдачу наличных денежных средств запросам на выдачу наличных денежных средств, обычно совершаемым клиентом; — несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам направления запроса на выдачу наличных денежных средств, обычно используемым клиентом; — направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента: предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования; поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией; досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика; — наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня. Начало действия документа — 01.09.2025. Признаки, установленные данным документом, применяются с 1 сентября 2025 года.
|
Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765 «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов»
Документ включен в информационный банк: |
| Банк России воздержится от применения мер в отношении источников формирования кредитной истории в связи с непредставлением в БКИ сведений о суммах внесенных платежей | В числе прочего сообщается о планируемых изменениях в Положение Банка России N 758-П в части исключения показателей кредитной информации ФЛ_28.14 «Сумма последнего внесенного платежа (части платежа) с просрочкой более 30 календарных дней» и ФЛ_28.15 «Сумма внесенных платежей за 24 календарных месяца, за исключением платежей с просрочкой более 30 календарных дней».
В этой связи с даты регистрации настоящего Информационного письма Банк России воздержится от применения мер за нарушение установленных требований в связи с непредставлением в БКИ указанных сведений.
|
Информационное письмо Банка России от 20.08.2025 N ИН-018-44/97 «О непредставлении в бюро кредитных историй сведений по отдельным показателям кредитной информации»
Документ включен в информационный банк: |
| С 1 апреля 2026 года при формировании микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам необходимо учитывать внесенные Банком России изменения | Внесены уточнения в перечень рисков для целей формирования микрофинансовой организацией резервов на возможные потери по займам, а также в новой редакции изложены положения, устанавливающие условия признания требований по договору займа обеспеченными.
Также установлено, что в случае если задолженность заемщика по договору займа реструктурирована микрофинансовой организацией и (или) рефинансирована в течение срока действия договора займа три раза и более, минимальная величина процента от суммы требований по договору займа должна составлять не менее 99%. Начало действия документа — 01.04.2026.
|
Указание Банка России от 30.06.2025 N 7111-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 20 января 2020 года N 5391-У»
Документ включен в информационный банк: |
| Скорректированы требования к отчетности микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний, представляемой в Банк России | Внесены уточнения в некоторые формы отчетности и порядок их составления. Некоторые формы изложены в новой редакции. Исключена форма отчета 0420848.
Уточнены положения, касающиеся порядка представления отчетности в Банк России. Начало действия документа — 01.01.2026 (за исключением отдельных положений). В соответствии с пунктом 2 данный документ вступает в силу с 1 января 2026 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки.
|
Указание Банка России от 30.06.2025 N 7113-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 ноября 2022 года N 6316-У»
Документ включен в информационный банк: |
| Регламентировано взаимодействие СФР и кредитной организации при направлении фондом запроса, предусмотренного Законом о несостоятельности (банкротстве) | Фонд пенсионного и социального страхования (СФР) направляет с использованием СМЭВ в кредитную организацию, в которой у гражданина, обратившегося с заявлением о признании его банкротом, открыты счета, вклады (депозиты), запрос о том, что в отношении гражданина соблюдается условие, предусмотренное положениями Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
В приложениях к постановлению приведены форма направляемого запроса и форма ответа кредитной организации в формате XML. Начало действия документа — 01.09.2025.
|
Приказ СФР от 01.07.2025 N 756 «Об утверждении Порядка взаимодействия Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации и кредитных организаций <…>»
Документ включен в информационный банк: |
