БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

— о возможности кредитных организаций увеличивать стоимость нерыночных активов (прав требований), находящихся в пуле обеспечения или в залоге по кредитам Банка России,

— об изменении подхода к определению периода деятельности юрлиц, являющихся обязанными лицами по кредитным договорам, права требования по которым могут быть включены в пулы обеспечения.

Документы включены в информационные банки:
— Российское законодательство (Версия Проф)
— Российское законодательство (базовая версия)

— отказа в проведении сомнительных операций;

— отказа в заключении договора банковского счета (вклада), а также расторжения такого договора из-за подозрений в части ПОД/ФТ;

— отказа в дистанционном банковском обслуживании.

Среди ненадлежащих практик регулятор отметил такие:

— до клиента доводят мало сведений о причинах отказа, что мешает ему обжаловать такое решение;

— клиенту сообщают о причинах отказа в дистанционном банковском обслуживании в недоступной форме или недостаточном для защиты прав объеме. В разъяснениях не уточняют, как ему в таком случае распоряжаться деньгами;

— сотрудники кредитных организаций уклоняются от диалога, предлагают обратиться позднее;

— у клиентов запрашивают необоснованно широкий список документов и сведений либо устанавливают слишком короткий срок для их сбора и представления;

— клиентов информируют о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга. При этом Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг вправе ограничить совершение банковских операций и сделок только в ряде случаев.

Документ включен в информационные банки:
— Российское законодательство (Версия Проф)
— Российское законодательство (базовая версия)

— 0409135 об обязательных нормативах и о других показателях деятельности;

— 0409610 об операциях с драгметаллами и монетами с ними;

— 0409664 о валютных операциях по счетам клиентов в уполномоченных банках;

— 0409701 об операциях на валютных и денежных рынках.

Так, в таблицах в зоне для кодов реквизитов больше не нужно указывать код по ОКПО. Раздел 1 отчета 0409610 дополнили строками, в которых показатели в отношении нерезидентов надо указать в том числе по физлицам.

Есть и другие небольшие технические правки.

Уточнили и порядки составления и представления этих форм.

Документы включены в информационный банк:
— Российское законодательство (Версия Проф)

Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 27 ноября 2018 года N 4981-У.

Документы включены в информационный банк:
— Российское законодательство (Версия Проф)

Формат применяется с 15.07.2024.

С указанной даты письма ФНС России от 19.02.2024 N ШЮ-4-17/1835@ и от 20.12.2023 N ШЮ-4-17/15923@ в части рекомендованных форматов Отчетов резидентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей утрачивают силу.

Документы включены в информационный банк:
— Российское законодательство (Версия Проф)