Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 10.06.2024 по 17.06.2024
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Банк России информирует об изменении с 10 июня 2024 года условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России |
Сообщается, в частности:
— о возможности кредитных организаций увеличивать стоимость нерыночных активов (прав требований), находящихся в пуле обеспечения или в залоге по кредитам Банка России, — об изменении подхода к определению периода деятельности юрлиц, являющихся обязанными лицами по кредитным договорам, права требования по которым могут быть включены в пулы обеспечения. |
Информационное сообщение Банка России от 30.05.2024
Документы включены в информационные банки: |
| Банк России советует кредитным организациям подробно объяснять клиенту причины отказа в обслуживании | ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям корректнее и подробнее сообщать клиентам о причинах:
— отказа в проведении сомнительных операций; — отказа в заключении договора банковского счета (вклада), а также расторжения такого договора из-за подозрений в части ПОД/ФТ; — отказа в дистанционном банковском обслуживании. Среди ненадлежащих практик регулятор отметил такие: — до клиента доводят мало сведений о причинах отказа, что мешает ему обжаловать такое решение; — клиенту сообщают о причинах отказа в дистанционном банковском обслуживании в недоступной форме или недостаточном для защиты прав объеме. В разъяснениях не уточняют, как ему в таком случае распоряжаться деньгами; — сотрудники кредитных организаций уклоняются от диалога, предлагают обратиться позднее; — у клиентов запрашивают необоснованно широкий список документов и сведений либо устанавливают слишком короткий срок для их сбора и представления; — клиентов информируют о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга. При этом Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг вправе ограничить совершение банковских операций и сделок только в ряде случаев. |
Информационное письмо Банка России от 05.06.2024 N ИН-08-12/35
Документ включен в информационные банки: |
| Скорректированы некоторые формы отчетности кредитных организаций (банковских групп) | С 18 июня нужно применять 4 обновленные формы:
— 0409135 об обязательных нормативах и о других показателях деятельности; — 0409610 об операциях с драгметаллами и монетами с ними; — 0409664 о валютных операциях по счетам клиентов в уполномоченных банках; — 0409701 об операциях на валютных и денежных рынках. Так, в таблицах в зоне для кодов реквизитов больше не нужно указывать код по ОКПО. Раздел 1 отчета 0409610 дополнили строками, в которых показатели в отношении нерезидентов надо указать в том числе по физлицам. Есть и другие небольшие технические правки. Уточнили и порядки составления и представления этих форм. |
Указание Банка России от 12.03.2024 N 6688-У
Документы включены в информационный банк: |
| Обновлены образцы форменной одежды, нагрудного знака (жетона) и служебного удостоверения работников Банка России, осуществляющих функции по инкассации, а также по охране объектов Банка России |
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 27 ноября 2018 года N 4981-У. |
Указание Банка России от 21.02.2024 N 6683-У
Документы включены в информационный банк: |
| ФНС направлены рекомендуемый формат Отчета о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам в зарубежных банках (версия 5.05) и XML-схема к нему |
Формат описывает требования к XML-файлам передачи в электронной форме юрлицами-резидентами и ИП — резидентами налоговым органам указанных отчетов (с изменениями, утвержденными постановлением Правительства РФ от 22.05.2024 N 633).
Формат применяется с 15.07.2024. С указанной даты письма ФНС России от 19.02.2024 N ШЮ-4-17/1835@ и от 20.12.2023 N ШЮ-4-17/15923@ в части рекомендованных форматов Отчетов резидентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей утрачивают силу. |
Письмо ФНС России от 11.06.2024 N ШЮ-4-17/6466@
Документы включены в информационный банк: |
