Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 09.01.2024 по 15.01.2024
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
|
Представлен Альбом распоряжений о переводе денежных средств, применяемых в платежной системе Банка России, версия 2024.2.1 Документ разработан в соответствии с правилами платежной системы Банка России и правилами осуществления перевода денежных средств в РФ, содержит перечень и описание реквизитов распоряжений о переводе денежных средств, применяемых в платежной системе Банка России, а также формы указанных распоряжений на бумажном носителе и применяется с 18 марта 2024 года (за исключением отдельных положений). |
«Альбом распоряжений о переводе денежных средств, применяемых в платежной системе Банка России. Версия 2024.2.1» (разработан Банком России)
Документ включен в информационный банк: |
|
| Единая автоматизированная система страхования: ЦБ РФ определил требования к передаче данных
1 апреля 2024 года вступит в силу указание, которое обязаны соблюдать страховщики в сфере ОСАГО, добровольного страхования автогражданской ответственности, страхования наземного транспорта (кроме железнодорожного) и жилья. Документ раскрывает среди прочего состав сведений, порядок и сроки их передачи в автоматизированную информсистему страхования.
Состав информации подробно раскрыт в 4 приложениях. Он зависит от вида страхования. Сроки тоже разные. Например, данные о добровольном страховании автогражданской ответственности и страховании наземного транспорта (кроме железнодорожного) нужно представлять не позже календарного дня. Срок надо исчислять с даты, когда страховщик получил эти сведения или информацию о том, что направленные в систему данные изменились. Чтобы разместить сведения, надо передать оператору системы сообщение, которое заверено квалифицированной ЭП. Информация должна быть полной, достоверной и непротиворечивой. Если оператор правомерно отказался внести данные в систему, страховщик должен передать в нее исправленное сообщение с идентификатором отказа. Это нужно сделать в срок направления данных в систему. Есть и другие правила. |
Указание Банка России от 06.10.2023 N 6568-У
Документ включен в информационный банк: |
|
| С 9 января 2024 года вводятся в действие стандарты Банка России СТО БР НПС-14.0-2024 «Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей», СТО БР НПС-15.0-2024 «Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Альбом схем» | Стандарты рекомендованы к использованию организациями для обмена финансовыми сообщениями при осуществлении торговых операций и предназначены для участников торговых операций, разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем. | Приказ Банка России от 25.12.2023 N ОД-2244
Документ включен в информационный банк: |
| Выявление нелегальной деятельности на финансовом рынке: ЦБ РФ дал советы кредитным организациям |
Эти сведения помогут выявить среди клиентов, в частности, контрагентов лиц с признаками нелегальной деятельности на финрынке. Если контрагенты переводят деньги данным лицам или получают от них средства, а кредитная организация заподозрила отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма, ЦБ РФ советует:
Среди прочего рекомендовано постоянно разъяснять клиентам риски переводов тем, у кого есть признаки незаконной работы на финрынке. |
Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69
Документ включен в информационный банк: |
| Регламентирован порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсного управляющего негосударственного пенсионного фонда | Документ устанавливает случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда.
В отношении конкурсного управляющего НПФ Банк России наделен соответствующими полномочиями Федеральным законом от 28 декабря 2022 года N 556-ФЗ. Так, проверка может быть проведена, в частности, в следующих случаях: поступление в Банк России сведений о недостоверности представляемой отчетности ликвидируемой кредитной организации, страховой организации, НПФ; истечение одного года после дня завершения предыдущей проверки; истечение шести месяцев со дня назначения конкурсного управляющего; нарушение конкурсным управляющим НПФ, осуществляющим деятельность по обязательному пенсионному страхованию, порядка предоставления отчетов и иной информации о ходе конкурсного производства, установленного Указанием Банка России от 26 января 2016 года N 3947-У. Настоящее положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня его вступления в силу признаются утратившими силу аналогичное Положение Банка России от 7 февраля 2018 года N 631-П и изменяющий его акт. |
Положение Банка России от 21.09.2023 N 825-П
Документ включен в информационный банк: |
| По 31.12.2024 продлен период неприменения Банком России некоторых мер воздействия к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям | Речь идет о нарушениях, указанных в Информационном письме Банка России от 15.11.2021 N ИН-014-12/88. | Информационное письмо Банка России от 09.01.2024 N ИН-03-12/1
Документ включен в информационный банк: |
