Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 07.08.2023 по 14.08.2023
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Банком России даны разъяснения по формированию отдельных форм отчетности кредитных организаций | В письме приведены ответы на вопросы по порядку составления форм отчетности, установленных Указанием Банка России от 08.10.2018 N 4927-У.
Сообщается о порядке отражения информации о наименовании юрлица в случае расхождения записи между ЕГРЮЛ и уставом; требований к заполнению раздела 2 формы 0409122, составлению и представлению отчетности по форме 0409303. |
<Письмо> Банка России от 06.07.2023 N 46-6-1-2/2432 «По вопросу составления отдельных форм отчетности»
Документ включен в информационный банк: |
|
Установлены основные правила взаимодействия Банка России с участниками и пользователями платформы цифрового рубля
|
Определены, в том числе: функции оператора и участников платформы, требования к ее участникам и пользователям; виды счетов цифрового рубля пользователей платформы в зависимости от правового статуса указанных лиц или осуществляемого ими вида деятельности, а также порядок открытия, ведения и закрытия таких счетов цифрового рубля; виды операций с цифровыми рублями и порядок их совершения, а также применяемые формы расчетов. Платформа функционирует в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные, нерабочие праздничные дни, а также нерабочие дни с сохранением за работниками заработной платы. Положение вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых установлен иной срок вступления их в силу. |
Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П «О платформе цифрового рубля» (вместе с «Порядком урегулирования споров и разногласий»)
Документ включен в информационный банк: |
|
Правила осуществления перевода денежных средств приведены в соответствие с законодательными изменениями, направленными на регулирование обращения цифрового рубля
|
Уточнены способы перевода денежных средств по банковским счетам и без их открытия с учетом нового вида операций с цифровыми рублями. Включена норма о нераспространении Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» на операции с цифровыми рублями, за исключением случаев, предусмотренных этим Положением. Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.
|
Указание Банка России от 03.08.2023 N 6497-У
Документ включен в информационный банк: |
|
Уточнен перечень внутренних документов оператора по переводу денежных средств, а также состав включаемой в них информации
|
Установлено, что внутренние документы оператора должны содержать, в том числе, информацию о всех специальных банковских счетах, используемых банковскими платежными субагентами для целей осуществления от имени оператора деятельности, связанной с принятием от юридического лица, индивидуального предпринимателя наличных денежных средств с применением банкоматов в целях зачисления принятых наличных денежных средств на их банковские счета. Также внутренние документы оператора должны включать в себя порядок получения им информации об изъятии банковскими платежными агентами (субагентами) наличных денежных средств в отношении каждого банкомата из числа применяемых при осуществлении ими указанной деятельности. Внутренние документы могут включать иные положения по осуществлению контроля операторами по переводу денежных средств за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов. Операторы по переводу денежных средств должны привести свои внутренние документы в соответствие с требованиями настоящего Указания в течение шести месяцев после дня его вступления в силу. Начало действия документа — 22.08.2023.
|
Указание Банка России от 30.06.2023 N 6479-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 23 декабря 2019 года N 5365-У «О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов»
Документ включен в информационный банк: |
|
Даны разъяснения о порядке предоставления информации в государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах
|
Сообщается, в частности, что в соответствии с совместным письмом Минфина России N 02-04-05/7491 и Казначейства России 42-7.4-05/5.4-147 от 12.03.2013 в случае, если обязанность по направлению информации о приеме к исполнению распоряжения возложена в соответствии с частью 4 статьи 21.3 Федерального закона от 27.07.2010 N 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг» на соответствующего участника ГИС ГМП, то повторно информация о приеме к исполнению распоряжения другим участником ГИС ГМП, который осуществляет его обслуживание, в ГИС ГМП не направляется. Кредитные организации как операторы по переводу денежных средств являются участниками ГИС ГМП. В случае направления кредитной организацией в платежную систему Банка России распоряжения с указанием номера счета в реквизите 9 «Сч. N» (номер счета плательщика) кредитная организация самостоятельно взаимодействует с ГИС ГМП в части исполнения обязанности, предусмотренной частью 4 статьи 21.3 Федерального закона N 210-ФЗ. Информация об уплате денежных средств по указанным распоряжениям Банком России в ГИС ГМП не направляется. В случае направления в платежную систему Банка России распоряжений (за исключением платежного поручения на общую сумму с реестром), в которых значение реквизита 9 «Сч. N» (номер счета плательщика) не указано, в целях уплаты платежей взаимодействие с ГИС ГМП в части исполнения обязанности, предусмотренной частью 4 статьи 21.3 Федерального закона N 210-ФЗ, осуществляет Банк России. Со дня размещения настоящего информационного письма на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» письмо Банка России от 06.08.20 |
Информационное письмо Банка России от 07.08.2023 N ИН-04-45/50 «О направлении кредитными организациями информации об уплате денежных средств в ГИС ГМП»
Документ включен в информационный банк: |
|
При применении нормативных актов Банка России будут использоваться уровни кредитных рейтингов, присвоенные иностранными кредитными рейтинговыми агентствами S&P Global Ratings, Fitch Ratings и Moody’s Investors Service по состоянию на 1 февраля 2022 года
|
Указанное правило не распространяется на применение нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов и небанковской кредитной организации, которой присвоен статус центрального депозитария. Отменено решение Совета директоров Банка России от 25.02.2022 о рейтингах кредитоспособности. Настоящее решение вступает в силу с 21 августа 2023 года. |
Решение Совета директоров Банка России от 10.08.2023 «Об особенности применения кредитных рейтингов и об отмене решения Совета директоров Банка России от 25.02.2022 о рейтингах кредитоспособности»
Документ включен в информационный банк: |
| Установлен единый порядок рассмотрения обращений заявителей кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке | На указанные организации возлагается обязанность отвечать на поступающие обращения заявителей в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения (если иной срок не предусмотрен законодательством для отдельной категории обращений). В случае необходимости запроса дополнительных документов и материалов срок рассмотрения обращения может быть продлен, но не более чем на 10 рабочих дней, если иное не предусмотрено федеральными законами, с обязательным уведомлением заявителя. Ответ на обращение должен содержать информацию о результатах объективного и всестороннего рассмотрения обращения, быть обоснованным и включать ссылки на имеющие отношение к рассматриваемому в обращении вопросу требования законодательства РФ, документы и (или) сведения, связанные с рассмотрением обращения, а также на фактические обстоятельства рассматриваемого в обращении вопроса.
Ответ на обращение по существу не дается в следующих случаях: не указан адрес, по которому должен быть направлен ответ; не указана фамилия (наименование) заявителя; в обращении содержатся нецензурные либо оскорбительные выражения, а также угрозы как организации, так и ее работникам, включая членов его семьи; текст обращения не поддается прочтению; текст обращения не позволяет определить его суть. В случае принятия организацией решения оставить обращение без ответа по существу заявитель должен быть уведомлен об этом с указанием причин. В случае если в обращении содержится вопрос, на который заявителю неоднократно давались ответы по существу в связи с ранее направляемыми им обращениями, и при этом не приводятся новые доводы или обстоятельства, организация вправе самостоятельно принять решение о безосновательности очередного обращения и прекращении переписки с заявителем по данному вопросу. Настоящий федеральный закон вступает в силу с 1 июля 2024 года. |
Федеральный закон от 04.08.2023 N 442-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»
Документ включен в информационный банк: |
| Урегулированы вопросы по передаче Банком России в распоряжение Счетной палаты информации ограниченного доступа | Документы, полученные Банком России, в том числе содержащие информацию, в отношении которой установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, предоставляются в Счетную палату по ее мотивированному запросу.
Информация направляется с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия или информационных ресурсов, размещенных на сайте Банка России. Начало действия документа — 15.08.2023. |
Федеральный закон от 04.08.2023 N 456-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Документ включен в информационный банк: |
| Подписан закон, обязывающий банки осуществлять без комиссии переводы денежных средств в размере до 30 млн руб. в месяц между счетами одного физлица в разных банках | Не допускается ограничение кредитной организацией размера или количества таких операций в пределах установленного ежемесячного лимита.
Указанные изменения не распространяются на операции по переводу денежных средств, осуществляемые при личном присутствии физлица или его представителя в банке, а также на операции по переводу денежных средств с использованием платежных карт, осуществляемые по правилам платежных систем, в рамках которых эмитируются платежные карты. Кроме этого, установлена обязанность банков по срочным вкладам бесплатно информировать вкладчика-гражданина об истечении срока вклада не позднее чем за 5 календарных дней до даты истечения срока вклада, а по вкладам, внесенным на условиях выдачи по наступлении предусмотренных договорами обстоятельств, — в течение 5 календарных дней после дня наступления таких обстоятельств. Проинформировать необходимо способом, предусмотренным договором банковского вклада для обмена информацией между банком и вкладчиком. Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений о запрете для банков взимать комиссию за переводы физлицом до 30 млн рублей между своими счетами — они вступят в силу по истечении 270 дней после дня официального опубликования настоящего федерального закона. Начало действия документа — 01.02.2024 (за исключением отдельных положений). |
Федеральный закон от 04.08.2023 N 482-ФЗ «О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
Документ включен в информационный банк: |
| Банк России сообщает об использовании отчетности КО-контрагента для вынесения профессионального суждения о его финансовом положении для оценки кредитного риска |
Отчетность, раскрываемая на сайтах КО и на сайте Банка России, достаточно информативна для вынесения профессионального суждения о финансовом положении КО-контрагента и может быть использована в данных целях.
Имеющаяся в распоряжении КО отчетность за 30.11.2021 и более ранняя также должна использоваться, поскольку базовым периодом анализа являются три последних завершенных финансовых года. Если информации недостаточно, КО следует предпринять все необходимые действия для получения полной и актуальной информации о нем, в том числе в двустороннем порядке.
|
Разъяснения Банка России «Верно ли КО понимает, что до начала раскрытия отчетности КО в полном объеме (по решению Совета директоров Банка России от 29.12.2022 начиная с отчетности по состоянию на 01.06.2023 раскрытие осуществляется в агрегированном виде) <…>» |
| Банк России сообщил об учете факта отсутствия актуальной отчетности юрлица-эмитента при классификации вложений в ценные бумаги |
С 01.07.2023 следующей подлежащей раскрытию отчетностью юрлиц-эмитентов является промежуточная отчетность за 6 месяцев 2023 года, которая должна быть раскрыта в срок не позднее 29.08.2023.
Необходимость учета отсутствия актуальной отчетности эмитента наступит при классификации вложений в ценные бумаги на 01.11.2023 (один квартал истекает 30.09.2023, первая отчетная дата у КО сроком более одного квартала с даты актуализации отчетности наступает 01.11.2023).
|
Разъяснения Банка России «Каков порядок оценки кредитного риска с 01.07.2023 в отношении требований к юрлицам-эмитентам, которые не осуществляют раскрытие отчетности <…>» |
| Юридико-технические правки внесены в Положение Банка России от 28 марта 2018 года N 638-П «О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России» | Дополнен список редактирующих данное положение указаний Банка России, зарегистрированных Минюстом России, по тексту слова «Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации» заменены словами «Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации».
Начало действия документа — 20.08.2023. |
Указание Банка России от 22.06.2023 N 6463-У
Документ включен в информационный банк: |
| Уточнен порядок представления в Банк России кредитным кооперативом и микрофинансовой организацией плана восстановления платежеспособности и отчета о его выполнении | Установлено, что указанный план должен представляться вместе с сопроводительным письмом в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа (уполномоченного им лица), в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Также определено, что в соответствии с порядком взаимодействия отчет о выполнении предусмотренных планом мер по предупреждению банкротства с приложением подтверждающих документов представляется не позднее пяти рабочих дней после дня истечения срока реализации предусмотренной планом меры по предупреждению банкротства. Начало действия документа — 20.08.2023. |
Указание Банка России от 23.06.2023 N 6464-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 28 декабря 2014 года N 3515-У и Указание Банка России от 24 июня 2015 года N 3690-У»
Документ включен в информационный банк: |
|
Установлен порядок направления территориальным органом СФР запроса в банк (иную кредитную организацию) о наличии счетов организаций, индивидуальных предпринимателей, об остатках денежных средств на их счетах, о выдаче выписки по операциям Приведена форма запроса. Признается утратившим силу Приказ ФСС РФ от 17 мая 2017 г. N 242, регулирующий аналогичные правоотношения. Начало действия документа — 15.08.2023. |
Приказ СФР от 29.06.2023 N 1249
Документ включен в информационный банк: |
|
|
Планируется оптимизировать порядок осуществления контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России ее участниками и операторами услуг платежной инфраструктуры Проектом, в числе прочего, устанавливается: обязанность кредитной организации — участника платежной системы Банка России (далее — ПС БР) направлять в Банк России документы, подтверждающие предоставляемую информацию по проверке; возможность направления Банком России дополнительного запроса в кредитную организацию — участник ПС БР при неполучении от него информации и документов в срок или при недостаточности полученной информации и документов для выполнения проверки; предельный срок, на который может быть продлен срок предоставления информации и документов участником ПС БР; предельный срок принятия Банком России решения о применении к участнику ПС БР мер за неисполнение правил ПС БР; проведение проверок дискретно по поступающим в Банк России жалобам и обращениям (исключаются плановые проверки участников ПС БР).
|
Проект Положения Банка России «О порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России»
|
|
