Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 27.03.2023 по 03.04.2023
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Банк России обновил порядок направления в налоговые органы заявлений иностранных организаций о постановке на учет (об изменении в сведениях о такой организации) | Речь идет о постановке на учет в налоговом органе иностранной организации в связи с открытием счета в российском банке.
Заявление направляется российским банком в налоговый орган по ТКС через оператора электронного документооборота в течение пяти рабочих дней со дня, следующего за днем его получения. В случае неполучения квитанции о приеме заявления или уведомления об отказе в приеме заявления российский банк вправе направить в налоговый орган письменный запрос в произвольной форме для выяснения причин. Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 19 октября 2020 года N 5597-У. |
Указание Банка России от 26.09.2022 N 6262-У «О порядке направления российскими банками в налоговые органы заявления о постановке на учет в налоговом органе иностранной организации или заявления об изменении в сведениях о такой организации по основаниям, предусмотренным пунктом 4.9 статьи 83 и пунктом 3 статьи 84 Налогового кодекса Российской Федерации»
Документ включен в информационный банк: |
| Предлагается предоставить возможность иностранным финансовым организациям осуществлять на договорной основе с российскими банками идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев | Договор должен содержать условие о передаче иностранной организацией в полном объеме сведений, полученных при проведении идентификации, меры ответственности за предоставление недостоверной информации по результатам проведенной идентификации, а также условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации.
На основании полученных сведений российская кредитная организация сможет открыть счет (вклад) клиенту — физическому лицу без его личного присутствия либо его представителя. Банку России предоставляется право принять решение о запрете поручать иностранной финансовой организации проведение такой идентификации. Кредитная организация обязана будет расторгнуть договор с иностранной финансовой организацией не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения такого решения. |
Проект Федерального закона N 321728-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» |
| Банк России информирует о выявлении практик, которые не в полной мере отвечают интересам потребителей финансовых услуг и могут привести к нарушению либо ограничению их прав | Это следующие практики: установление кредиторами по умолчанию способа оплаты дополнительных услуг за счет кредитных средств; отсутствие информирования потребителей о том, что приобретение дополнительных платных услуг не является обязательным условием предоставления кредита; отсутствие адресного информирования потребителей о рисках, возникающих при заключении кредитного договора.
По указанным вопросам направлены рекомендации для формирования единообразной практики на финансовом рынке. |
<Письмо> Банка России от 16.02.2023 N 59-3-4/9156 «Об информировании потребителей при заключении кредитных договоров, договоров займа»
Документ включен в информационный банк: |
| Подготовлены ответы на вопросы по применению отдельных положений Указания Банка России от 17.05.2022 N 6139-У, которым установлены минимальные требования к условиям и порядку осуществления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика по договору потребительского кредита (займа) | В частности, Банком России даны ответы на следующие вопросы:
— необходимо ли предоставление КИД при страховании по договору коллективного страхования; — может ли перечень страховых случаев, предусмотренный подпунктом 6.1 пункта 6 Указания N 6139-У, быть расширен кредитором; — каким образом определяется размер страховой суммы, если договор потребительского кредита (займа) заключен с несколькими заемщиками; — каким образом положения Указания N 6139-У действуют во времени. |
<Письмо> Банка России от 28.02.2023 N 53-8-3/228 «О вопросах применения Указания Банка России от 17.05.2022 N 6139-У»
Документ включен в информационный банк: |
| С 1 апреля 2023 вступают в силу изменения, внесенные Банком России в порядок формирования кредитных историй | Изменения в Положение Банка России от 11 мая 2021 года N 758-П направлены, в том числе, на уточнение порядка расчета источником формирования кредитной истории величины среднемесячного платежа, порядка формирования отдельных показателей кредитной информации, а также на совершенствование процедур обмена данными между источниками формирования кредитной истории и ее пользователями. | Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11 мая 2021 года N 758-П «О порядке формирования кредитной истории»
Документ включен в информационный банк: |
| В период с 1 апреля до 30 сентября 2023 года Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер ответственности к источникам формирования кредитных историй и БКИ, за нарушение требований Положения Банка России N 758-П | Решение Банка России продиктовано необходимостью проведения указанными лицами комплекса организационно-технологических мероприятий по доработке информационных систем в целях выполнения новых требований Положения Банка России N 758-П, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 24 октября 2022 года N 6300-У. | Информационное письмо Банка России от 28.03.2023 N ИН-05-46/25 «О неприменении мер при реализации требований Указания Банка России N 6300-У»
Документ включен в информационный банк: |
| Запрет на биржевую торговлю заблокированными ценными бумагами продлили |
ЦБ РФ на полгода пролонгировал запрет брокерам принимать и исполнять поручения клиентов совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые вывели на неторговые счета. Речь идет об активах, заблокированных международными депозитариями.
Срок продления начнет течь с 1 апреля 2023 года. Российские депозитарии продолжат вести обособленный учет прав клиентов на эти активы. Правила не касаются ценных бумаг зарубежных эмитентов с основной деятельностью в РФ. Ранее меры продлевали до 1 апреля 2023 года. |
|
| С 1 апреля 2023 года применяются обновленные нормативы обязательных резервов | Как и ранее, для банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций нормативы обязательных резервов по всем категориям резервируемых обязательств в валюте РФ установлены в размере 4%, для банков с базовой лицензией — 1%.
По обязательствам в иностранной валюте нормативы обязательных резервов для всех кредитных организаций установлены: в размере 7,5% — в валютах недружественных стран; в размере 5,5% — в валютах дружественных стран. Нормативы применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за апрель 2023 года. Коэффициенты усреднения величины обязательных резервов не изменились и составляют: для небанковских кредитных организаций — 1,0, для остальных — 0,9. |
Указание Банка России от 30.03.2023 N 6387-У «Об обязательных резервных требованиях»
Документ включен в информационный банк: |
| Актуализированы перечень форм отчетности МФО, а также сроки и порядок их представления в Банк России Указание, в частности, устанавливает формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России: отчета о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании; отчета о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании; отчета о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов микрофинансовой компании и микрокредитной компании; отчета об отдельных должностных лицах микрофинансовой компании и микрокредитной компании; отчета об утверждении уполномоченным органом микрофинансовой организации повестки дня общего собрания акционеров (участников), содержащей вопрос об утверждении аудиторской организации (аудитора); отчета микрофинансовой организации об аудиторской организации (аудиторе); отчета о лицах, которым микрофинансовой компанией и микрокредитной компанией поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации; отчета о долговой нагрузке заемщиков — физических лиц; отчета об объемах потребительских кредитов (займов), в том числе об объемах потребительских кредитов (займов), в отношении которых устанавливаются макропруденциальные лимиты.Определены также порядок и сроки представления отчетности микрофинансовой организации, предусмотренной Указанием Банка России от 3 августа 2020 года N 5523-У и составленной за отчетный период, предшествующий отчетному периоду, в котором настоящее указание вступает в силу.Настоящее указание вступает в силу с 1 апреля 2023 года. Признаны утратившими силу аналогичное Указание Банка России от 3 августа 2020 года N 5523-У и изменяющие его акты. |
Указание Банка России от 16.11.2022 N 6316-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний»
Документ включен в информационный банк: |
|
