Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 20.03.2023 по 27.03.2023
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Банки не будут проводить идентификацию клиентов-физлиц при оплате покупок в иностранных интернет-магазинах | Теперь обязательная идентификация клиента — физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования. |
Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Документ включен в информационный банк: |
| Заявление о выплате возмещения по вкладам теперь можно представить в электронной форме | Заявление направляется посредством официального сайта Агентства по страхованию вкладов или единого портала госуслуг. В зависимости от условий идентификации вкладчика установлены требования к подписи заявления.
Кроме того, принятым законом агентству предоставлено право направлять денежные средства фонда обязательного страхования вкладов в том числе на финансирование мероприятий, связанных с выполнением функций конкурсного управляющего (ликвидатора) кредитных организаций. |
Федеральный закон от 18.03.2023 N 83-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
Документ включен в информационный банк: |
| Отменены Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям | Указанные Методические рекомендации от 28.11.2017 N 31-МР отменяются с даты издания настоящего письма. | Письмо Банка России от 16.03.2023 N ИН-01-46/21 «Об отмене Методических рекомендаций от 28.11.2017 N 31-МР»
Документ включен в информационный банк: |
| Начиная с отчетности за первый квартал 2023 года применяется новый порядок представления в Банк России бухгалтерской отчетности финансовых организаций | Указание устанавливает:
формы, порядок и сроки представления в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности бюро кредитных историй, страховых организаций и обществ взаимного страхования; порядок и сроки представления в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитного рейтингового агентства, НПФ, страхового брокера, АИФ, управляющей компании ИФ, ПИФ и НПФ, профессионального участника рынка ценных бумаг, имеющего лицензии на осуществление дилерской, брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами, деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельности форекс-дилера, организатора торговли, клиринговой организации, оператора инвестиционных платформ, оператора финансовых платформ, оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, оператора обмена цифровых финансовых активов, микрофинансовой организации, СКПК, КПК, ломбарда; требования к представлению в Банк России СРО в сфере финансового рынка бухгалтерской (финансовой) отчетности микрокредитных компаний, СКПК и КПК, являющихся членами соответствующих СРО; порядок и сроки представления в Банк России аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовой компании. Указание вступает в силу с 1 апреля 2023 года. |
Указание Банка России от 24.10.2022 N 6296-У «О формах, порядке и сроках представления в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности отдельных некредитных финансовых организаций, кредитных рейтинговых агентств и бюро кредитных историй» (Зарегистрировано в Минюсте России 07.03.2023 N 72546)
Документ включен в информационный банк: |
| Разработаны методические рекомендации по формированию отчетных данных, предусмотренных приложениями 1 и 2 к Указанию Банка России от 08.10.2018 N 4927-У | Приведена схема концептуальной модели данных предметных областей со взаимосвязями между ее элементами, а также рекомендуемые к использованию уникальные идентификаторы, приведены описание структуры данных для определенных предметных областей и рекомендации по формированию информации. | «Методические рекомендации по унификации подходов к формированию кредитными организациями отчетных данных и иной информации по отдельным предметным областям для представления в Банк России» (утв. Банком России 16.03.2023 N 5-МР)
Документ включен в информационный банк: |
| С 1 мая 2023 года вводятся ограничения размера платы, взимаемой в сервисе быстрых платежей (СБП) при оплате ЖКУ | Принятым решением предусмотрена новая группа операций: возврат денежных средств по ранее совершенной операции (с комиссией 0%) и оплата жилищно-коммунальных услуг.
При оплате ЖКУ ставки МБВ, уплачиваемые в пользу кредитной организации плательщика (в т.ч. для кредитных организаций (агрегаторов), выполняющих функции получателя платежа за услуги по договорам с ресурсоснабжающими организациями), составят 0,10% от суммы перевода, но не более 5,00 руб. за перевод. При этом максимальные значения размера платы, взимаемой с ЮЛ, ИП и самозанятых, установлены в размере 0,20% от суммы перевода, но не более 10,00 руб. за перевод; а максимальные значения размера платы, взимаемой с физлиц, — 0 руб. |
Решение Совета директоров Банка России от 17.03.2023 «О ставках (тарифах) межбанковских вознаграждений (МБВ) и максимальных значениях размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов за осуществление перевода денежных средств физическими лицами в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и самозанятых в сервисе быстрых платежей (СБП) платежной системы Банка России»
Документ включен в информационный банк: |
| На период по 31 декабря 2023 года установлены особенности расчета обязательных нормативов РНКО | Принятое Банком России решение касается порядка включения в расчет обязательных нормативов остатков средств на корреспондентских счетах, открытых в банках, являющихся резидентами стран, не включенных в перечень недружественных стран. | Решение Совета директоров Банка России от 17.03.2023 «О подходах к расчету обязательных нормативов банков и расчетных небанковских кредитных организаций по средствам на банковских (корреспондентских) счетах типа «С»
Документ включен в информационный банк: |
| Разъяснены требования Банка России к целостности электронных сообщений и подтверждению их составления уполномоченным на это лицом, предъявляемые к кредитным организациям и НФО | Данные требования закреплены положениями Банка России от 17 апреля 2019 года N 683-П, от 20 апреля 2021 года N 757-П.
Рекомендуется учитывать, в частности, что для обеспечения целостности электронных сообщений и подтверждения их составления уполномоченным на это лицом допустимо использовать усиленную квалифицированную электронную подпись, усиленную неквалифицированную электронную подпись (далее — УНЭП) или средства криптографической защиты информации (далее — СКЗИ), реализующие функцию имитозащиты информации с аутентификацией отправителя сообщения. Возможность обеспечения целостности электронных сообщений и подтверждения их составления уполномоченным на это лицом только с использованием простой электронной подписи (далее — ПЭП) Положением N 683-П и Положением N 757-П не предусмотрена. Использование ПЭП в указанных целях возможно только совместно с СКЗИ. При использовании ПЭП или УНЭП рекомендуется отражать в договорах с клиентами случаи (исчерпывающий перечень) признания электронных документов, подписанных ПЭП или УНЭП, равнозначными подписанным собственноручной подписью, а также порядок проверки электронной подписи. С даты издания настоящего информационного письма отменяется информационное письмо Банка России от 30 января 2020 года N ИН-014-56/4. |
Информационное письмо Банка России от 16.03.2023 N ИН-017-56/22 «О применении требований нормативных актов Банка России об обеспечении целостности электронных сообщений и подтверждения их составления уполномоченным на это лицом»
Документ включен в информационный банк:
|
| Скорректирован состав резервируемых обязательств при определении размера обязательных резервов | Соответствующие изменения внесены в главу 2 Положения Банка России от 11 января 2021 года N 753-П.
Кроме того, вносимыми изменениями уточнен порядок расчета суммы штрафа за нарушение обязательных резервных требований. В новой редакции изложены, в частности: раздел 1 формы «Сообщение о регулировании размера обязательных резервов»; форма «Данные об остатках резервируемых обязательств»; форма «Расчет величины обязательств по выпущенным долговым ценным бумагам, исключаемых из состава резервируемых обязательств кредитной организации»; «Расчет величины наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в кассе кредитной организации, исключаемых при расчете нормативной величины обязательных резервов». Указание вступает в силу с 1 апреля 2023 года и применяется начиная с регулирования размера обязательных резервов за апрель 2023 года. |
Указание Банка России от 23.01.2023 N 6360-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 11 января 2021 года N 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций»
Документ включен в информационный банк:
|
| Разъяснены особенности открытия счета (вклада) без личного присутствия клиента | Сообщается, в частности, что согласно Положению Банка России от 15.10.2015 N 499-П представителем клиента признается лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица. Ограничения субъектного состава лиц, которые могут выступать в качестве представителя клиента, не установлены.
В связи с этим требование о личном присутствии при открытии клиенту — резиденту или нерезиденту счета (вклада) будет считаться исполненным в случае обеспечения личного присутствия представителя клиента, в качестве которого вправе выступать в том числе сотрудник кредитной организации при условии наделения его данным клиентом соответствующими полномочиями. При этом действующее законодательство не содержит запрета на представление в кредитную организацию копий документов, необходимых для проведения идентификации, заверенных надлежащим образом. Способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), необходимых для проведения идентификации, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах. |
Информационное письмо Банка России от 21.03.2023 N ИН-08-12/24 «Об исполнении требования о личном присутствии при открытии счета (вклада) клиента»
Документ включен в информационный банк: |
| С 1 апреля 2023 года Банком России для всех кредитных организаций устанавливаются дифференцированные нормативы обязательных резервов по обязательствам в валютах недружественных стран и иных иностранных валютах | Установлены следующие нормативы обязательных резервов:
7,5% — по всем категориям резервируемых обязательств в валютах недружественных стран; 5,5% — по всем категориям резервируемых обязательств в иностранной валюте (за исключением обязательств в валютах недружественных стран). Размер обязательств банков с базовой лицензией в валютах недружественных стран принимается равным нулю. Новые нормативы обязательных резервов применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за апрель 2023 года. Кроме этого, приводятся новые коэффициенты по операциям с участием кредитной организации — центрального контрагента, применяемые по обязательствам кредитных организаций — участников операций репо и депозитных сделок с централизованным клирингом, в иностранной валюте, которые также устанавливаются с 1 апреля 2023 года. |
<Информация> Банка России от 21.03.2023 «Банк России установил дифференцированные нормативы обязательных резервов по видам иностранных валют»
Документ включен в информационный банк: |
