Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 03.10.2022 по 10.10.2022
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| До 31 декабря 2022 года не применяются меры к банкам, не исполняющим обязанность по обеспечению возможности клиентам — физлицам открывать счета и получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации через сайт или мобильное приложение банка |
Указанная обязанность с 1 сентября 2022 года закреплена в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для банков с универсальной лицензией, соответствующих критериям, установленным абзацами вторым — четвертым пункта 5.7 статьи 7 указанного Федерального закона.
Сообщается, что для реализации предусмотренных законодательством требований к предоставлению услуг без личного присутствия банкам необходимо провести комплекс значимых организационных и технологических мероприятий, в связи с чем Банк России считает целесообразным воздержаться от применения к ним мер за невыполнение указанной обязанности в период до 31 декабря 2022 года.
|
Информационное письмо Банка России от 06.10.2022 N ИН-04-13/122
Документ включен в информационный банк: |
| Банком России даны дополнительные разъяснения по организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) в 2022 году |
При организации ВПОДК в 2022 году кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) рекомендовано обращать внимание на целесообразность:
поддержания надлежащего качества управления рисками и капиталом, а также планирования капитала и ликвидности;
разработки ключевых стратегических документов, определяющих направления развития кредитных организаций (банковских групп) на краткосрочную и среднесрочную перспективу.
Также сообщается, что представленная кредитными организациями информация об организации ВПОДК и их результатах за 2021 год будет принята во внимание Банком России при оценке показателя системы управления рисками в рамках оценки экономического положения банков и качества ВПОДК кредитных организаций (банковских групп) за 2022 год, а также полноты исполнения требований и рекомендаций Банка России, направленных по итогам проведенной Банком России оценки качества ВПОДК кредитных организаций (банковских групп) за 2020 год.
|
Информационное письмо Банка России от 03.10.2022 N ИН-03-36/121
Документ включен в информационный банк: |
| Банк России утвердил перечень из 13 системно значимых кредитных организаций |
Сообщается, что на долю банков, входящих в перечень, приходится около 77% совокупных активов российского банковского сектора.
Перечень актуализируется Банком России не реже одного раза в год, но не ранее 1 сентября.
|
Информационное сообщение Банка России от 03.10.2022 «Банк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций»
Документ включен в информационный банк: |
| Рекомендован порядок заполнения информации о лицах, которым отдельной некредитной финансовой организацией поручено проведение идентификации и обновление информации о клиентах |
Сообщается, что НФО (оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, оператор обмена ЦФА, иностранная страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, НПФ) сообщает в Банк России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, согласно приложению к Указанию Банка России от 29.06.2022 N 6184-У с использованием таксономии XBRL Банка России по представлению информации по запросам (версия 4.3.0.3) и с учетом настоящих рекомендаций.
|
«Рекомендации по заполнению информации о лицах, которым отдельной некредитной финансовой организацией поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах» (утв. Банком России 05.10.2022)
Документ включен в информационный банк: |
