Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 28.02.2022 по 09.03.2022
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
|
Банк России принял решение об увеличении валютной ликвидности финансовых организаций Согласно сообщению пресс-службы Банка России принято решение: увеличить дневной лимит по операциям «валютный своп» Банка России по продаже долларов США с расчетами «сегодня/завтра» с 3 до 5 млрд долларов США; ввести инструмент «валютный своп» Банка России по продаже евро за рубли с последующей их покупкой с расчетами «сегодня/завтра». Дневной лимит установлен на уровне 2 млрд евро; увеличить максимальный объем задолженности кредитных организаций перед Банком России по операциям репо в иностранной валюте с 15 до 50 млрд долларов США. |
Информация Банка России от 24.02.2022 «Банк России увеличил лимиты по операциям предоставления ликвидности в иностранной валюте»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
Опубликован перечень мер по поддержке финансового сектора, дополнительно реализуемых Банком России в связи с повышенной волатильностью рынка Так, в частности, до 31 декабря 2022 года Банк России: не будет применять меры воздействия к брокерским организациям за нарушения норматива краткосрочной ликвидности; не будет применять меры воздействия к системно значимым кредитным организациям за снижение фактического значения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27). Кроме того, до 30 июня 2022 года приостановлено действие ограничения на полную стоимость потребительского кредита (займа) при заключении кредитором договоров потребительского кредита (займа). Реализуемые меры также затрагивают деятельность страховых организаций, банков — участников системы страхования вкладов и др. |
<Информация> Банка России от 25.02.2022 «Меры Банка России по поддержке финансового сектора в условиях повышенной волатильности»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
С 28 февраля 2022 года ключевая ставка Банка России повышается до 20% годовых Сообщается, что повышение ключевой ставки позволит обеспечить увеличение депозитных ставок до уровней, необходимых, чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски. Это позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения. Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке исходя из оценки рисков со стороны внешних и внутренних условий и реакции на них финансовых рынков и с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте. |
Документ включен в информационный банк: |
|
|
Участникам финансового рынка даны рекомендации о принятии решения об использовании справедливой стоимости финансовых инструментов в период с 18 февраля до 31 декабря 2022 года включительно Рекомендации касаются страховщиков, негосударственных пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров. |
Информационное письмо Банка России от 25.02.2022 N ИН-018-53/16 «Об особенностях исполнения требований нормативных актов Банка России»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
В перечень основных видов экономической деятельности юрлиц, обязанных по кредитным договорам, права требования по которым принимаются в обеспечение кредитов Банка России, включаются виды экономической деятельности, указанные в разделах A — R ОКВЭД 2 ОК 029-2014 Если в качестве лица, обязанного по кредитному договору, проверяется не заемщик, а солидарно с ним отвечающее за возврат суммы основного долга по кредиту лицо, то в список основных видов деятельности, которые могут осуществляться заемщиком, включаются все разделы ОКВЭД 2 ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2). |
Информация Банка России «Об основных видах экономической деятельности юридических лиц, выступающих заемщиками и обязанными лицами по кредитным договорам, права требования по которым принимаются в обеспечение кредитов Банка России»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
Банк России предоставляет кредитным организациям ряд дополнительных мер поддержки В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банк России реализует дополнительные меры поддержки, предусматривающие возможность неухудшения оценки финансового положения заемщика и качества обслуживания долга, если это связано с введением санкций, а также возможность использовать оценку стоимости имущества, находящегося на балансе банков, осуществленную по состоянию на 18 февраля 2022 года. Срок действия мер — по 31 декабря 2022 года. Кроме того, Банк России с 28 февраля 2022 года распускает накопленный макропруденциальный буфер капитала по необеспеченным потребительским кредитам и ипотечным кредитам в рублях и иностранной валюте. Срок действия меры — бессрочно. |
<Информация> Банка России от 28.02.2022 «Меры Банка России по поддержке кредитных организаций»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
С 28 февраля 2022 года понижены требования к минимальному уровню кредитных рейтингов организаций, субъектов РФ и муниципальных образований в целях проведения стандартных операций предоставления ликвидности Для организаций, входящих в перечень юридических лиц, обязанных по кредитным договорам, права требования по которым включаются в пул обеспечения кредитов без проверки Банком России показателей бухгалтерской (финансовой) отчетности и иной информации об указанных лицах, а также субъектов РФ и муниципальных образований, входящих в список субъектов РФ и муниципальных образований, которые могут являться лицами, обязанными по кредитным договорам, права требования по которым могут быть включены в пул обеспечения кредитов Банка России, минимальный кредитный рейтинг установлен на уровне «А-(RU)»/»ruA-» по классификации кредитных рейтинговых агентств АКРА (АО)/АО «Эксперт РА». |
<Информационное сообщение> Банка России от 28.02.2022 «Банк России понизил требования к минимальному уровню кредитных рейтингов при формировании Перечня и Списка субъектов для проведения операций предоставления ликвидности»
Документ включен в информационный банк: |
|
| С 1 марта 2022 скорректирован размер ставки по кредитам Банка России, обеспеченным правами требования по кредитным договорам | Процентные ставки по кредитам, обеспеченным правами требования по кредитным договорам, предоставляемым на срок от 1 до 90 календарных дней включительно, установлены в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1,00 процентного пункта. | Указание Банка России от 28.02.2022 N 6079-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 24.09.2018 N 4916-У «О размерах процентных ставок по кредитам Банка России»
Документ включен в информационный банк: |
| С 1 марта 2022 года Банк России устанавливает процентные ставки по кредитам постоянного действия, обеспеченным ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам, на сроки от 2 до 90 дней на уровне ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1,00 процентного пункта | Процентные ставки по кредитам на сроки от 91 до 549 дней сохранятся на прежнем уровне, то есть на уровне ключевой ставки Банка России, увеличенной на 1,75 процентного пункта. Процентные ставки по кредитам Банка России на все сроки остаются плавающими. | <Информационное сообщение> Банка России от 28.02.2022 «Банк России снизил ставки по кредитам постоянного действия на сроки от 2 до 90 дней»
Документ включен в информационный банк: |
| Банк России проинформировал об особенностях включения в расчет обязательных нормативов операций в иностранных валютах | Речь идет о следующих валютах: доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская иена, китайский юань.
В период с 18 февраля по 31 декабря 2022 года включительно согласно общему правилу операции в шести иностранных валютах в расчет обязательных нормативов могут приниматься по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России на 18 февраля 2022 года. Сообщены также формы отчетности, в составе пояснительной записки к которым кредитные организации указывают информацию о применяемом валютном курсе. |
Информационное письмо Банка России от 28.02.2022 N ИН-01-23/17 «Об особенностях расчета обязательных нормативов и капитала»
Документ включен в информационный банк: |
| Банк России временно не будет рассматривать в качестве нарушения снижение значения норматива Н26 (Н27) ниже минимально допустимого | Информация касается системно значимых кредитных организаций и распространяется на период с 18 февраля по 31 декабря 2022 года.
В письме также приводятся возможные причины снижения значения данного норматива. |
Информационное письмо Банка России от 01.03.2022 N ИН-03-23/19 «Об особенностях соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27)»
Документ включен в информационный банк: |
| В отношении некоторых активов в иностранной валюте отменена надбавка к коэффициентам риска | Банк России принял решение об отмене с 28 февраля 2022 года надбавки к коэффициентам риска в отношении:
кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам), предоставленным юрлицам в иностранной валюте, требований по вложениям в долговые ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте. |
Решение Совета директоров Банка России «О надбавках к коэффициентам риска в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала»
Документ включен в информационный банк: |
| При заключении в период с 1 марта по 30 июня 2022 года договоров потребкредита (займа) не подлежит применению ограничение значения его полной стоимости | Указание вступает в силу со дня его официального опубликования. | Указание Банка России от 28.02.2022 N 6077-У «Об установлении периода, в течение которого не подлежит применению ограничение значения полной стоимости потребительского кредита (займа)» (Зарегистрировано в Минюсте России 01.03.2022 N 67577)
Документ включен в информационный банк: |
| Неприменение мер в случае несоблюдения лимитов открытых валютных позиций распространяются только на банки, в отношении которых введены санкции | Ранее сообщалось о принятии решения, касающегося возможности неприменения мер к кредитным организациям за несоблюдение установленных лимитов открытых валютных позиций в связи с тем, что данная ситуация возникла в силу внешних обстоятельств (информация Пресс-службы Банка России от 27.02.2022).
Теперь уточнено, что данная мера распространяется на банки, в отношении которых введены иностранные санкции. |
Информационное сообщение Банка России от 28.02.2022 «Информация о соблюдении кредитными организациями открытой валютной позиции»
Документ включен в информационный банк: |
| Регулятор проинформировал о принятых мерах для увеличения объема обеспечения кредитных организаций, используемого в операциях с Банком России | Так, с 27 февраля 2022 года расширен список основных видов деятельности юридических лиц, являющихся обязанными лицами или заемщиками по кредитным договорам, права требования по которым принимаются в обеспечение по кредитам Банка России, а также повышены размеры поправочных коэффициентов, применяемых для корректировки стоимости нерыночных активов.
С 28 февраля 2022 года Банк России для определения стоимости ценных бумаг, принимаемых в операциях репо и операциях кредитования, использует значения их рыночной стоимости по состоянию на 18 февраля 2022 года. |
Информационное сообщение Банка России от 28.02.2022 «Информация о мерах по расширению объема обеспечения кредитных организаций, используемого в операциях с Банком России»
Документ включен в информационный банк: |
| С 3 марта 2022 г. установлены новые нормативы обязательных резервов
Нормативы установлены для банков с универсальной лицензией, с базовой лицензией, а также для небанковских кредитных организаций. Установленные нормативы применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за февраль 2022 года. С 4 марта 2022 года признается утратившим силу Указание Банка России от 31.05.2019 N 5118-У. |
Указание Банка России от 03.03.2022 N 6082-У «Об обязательных резервных требованиях»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
С 4 марта 2022 г. комиссия для юридических лиц при покупке валюты на бирже устанавливается на уровне 12% от суммы операции Также с 4 марта 2022 г. комиссия для физических лиц при совершении ими аналогичных операций снижена с 30% до 12%. |
Информация Банка России от 04.03.2022 «О комиссиях при покупке валюты через брокеров»
Документ включен в информационный банк: |
|
| Банком России установлены условия неприменения надбавок к коэффициентам риска и значения надбавок к коэффициентам риска в отношении требований по кредитам (займам), предоставленным физлицам
Принято решение отменить надбавки к коэффициентам риска в отношении возникших с 1 марта 2022 года кредитных требований и требований по получению процентов, в частности по потребительским, ипотечным и некоторым иным кредитам, предоставленным физлицам, при условии соответствия кредита (заемщика) установленным критериям в части полной стоимости кредита, показателя долговой нагрузки заемщика, стоимости предмета залога и т.д.). Одновременно установлены значения надбавок к коэффициентам риска в отношении возникших с 1 марта 2022 года кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам), предоставленным физическим лицам на потребительские цели в рублях, по которым ПДН превышает 80% или кредитная организация не исполнила обязанность по расчету ПДН: если ПСК превышает 20%, но не превышает 25% — 1,0; если ПСК превышает 25%, но не превышает 30% — 2,0; если ПСК превышает 30%, но не превышает 35% — 3,0. |
Решение Совета директоров Банка России от 02.03.2022 «О надбавках к коэффициентам риска в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
Банк России принял решение снизить с 3 марта 2022 года нормативы обязательных резервов Новые нормативы устанавливаются в следующем размере: для банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций: 2,00% — по обязательствам перед юридическими лицами — нерезидентами (включая долгосрочные), обязательствам перед физическими лицами и иным обязательствам (включая долгосрочные) в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; для банков с базовой лицензией: 2,00% — по обязательствам перед юридическими лицами — нерезидентами (включая долгосрочные) в валюте Российской Федерации, а также обязательствам перед юридическими лицами — нерезидентами (включая долгосрочные), обязательствам перед физическими лицами и иным обязательствам (включая долгосрочные) в иностранной валюте. Новые нормативы будут применяться начиная с регулирования размера обязательных резервов за февраль 2022 года. Иные нормативы обязательных резервов остаются без изменений. Коэффициент усреднения обязательных резервов для банков с универсальной лицензией и банков с базовой лицензией устанавливается в размере 0,9 начиная с периода усреднения с 9 марта по 12 апреля 2022 года. При этом для периода усреднения обязательных резервов с 9 февраля по 8 марта 2022 года Банк России не будет применять штраф к кредитным организациям, допустившим невыполнение усреднения обязательных резервов, в случае если размер невыполнения усреднения обязательных резервов не превышает 20% от установленной величины, подлежащей поддержанию на корреспондентских счетах (субсчетах) в указанном периоде. При невыполнении кредитными организациями обязанности по усреднению обязательных резервов на величину, превышающую 20% от подлежащих усреднению обязательных резервов, штраф будет применяться исходя из суммы невыполнения усреднения, превышающей указанный 20-процентный порог. |
<Информация> Банка России от 02.03.2022 «Банк России смягчает требования к обязательным резервам кредитных организаций»
Документ включен в информационный банк: |
|
|
К банкам под санкциями рекомендовано не применять меры при несоблюдении ими лимитов открытых валютных позиций в период после 18 февраля по 30 июня 2022 года Условием такого неприменения мер является введение иностранных мер ограничительного характера в отношении кредитной организации и такое несоблюдение ОВП не обусловлено осуществлением операций, основной целью которых является получение прибыли от изменения курсов иностранных валют (цен на драгоценные металлы). |
Информационное письмо Банка России от 04.03.2022 N ИН-03-23/24 «О неприменении мер при несоблюдении размеров (лимитов) открытых валютных позиций»
Документ включен в информационный банк: |
|
