Обзор документов, включенных в систему КонсультантПлюс с 13.09.2021 по 20.09.2021
| Изложение новости | Аннотация к материалу | Название документа |
| Видеолекция «Договор о кредитной линии: начисление банковской комиссии» | Какова правовая природа договора об открытии кредитной линии? Какие существенные условия определяет для данного договора ВАС РФ? В чем сложность начисления банковских комиссий? Почему комиссия по такому договору имеет общие черты с неустойкой за просрочку исполнения обязательств?
Лектор: Башкатов Максим Леонидович, преподаватель кафедры гражданского права юридического факультета МГУ им. М. В. Ломоносова, руководитель направления «Правовое развитие» в Фонде «Центр стратегических разработок», член Экспертного совета Службы финансового уполномоченного. Продолжительность видеолекции — 8 минут. Для работы сервиса требуется подключение к интернету. |
Видеолекция «Договор о кредитной линии: начисление банковской комиссии»
На стартовой странице системы КонсультантПлюс выберите СВОЙ профиль и перейдите по ссылке «Видеосеминары». Откроется страница с самыми актуальными темами для соответствующего профиля. |
|
Срок вступления в силу нового порядка расчета размера обязательных резервов переносится с 1 октября 2021 года на 1 апреля 2022 года
|
Речь идет о Положении Банка России от 11 января 2021 года N 753-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».
Сообщается, что с кредитными организациями будут проведены дополнительные консультации для выработки подходов к корректировке нового порядка в части использования на среднемесячной основе данных об остатках на отдельных балансовых счетах. Одновременно с переносом срока вступления в силу Положения N 753-П будет перенесена с 1 октября 2021 года на 1 апреля 2022 года дата изменения обязательных резервных требований.
|
Информация Банка России «О сроке вступления в силу нового порядка расчета размера обязательных резервов»
Документ включен в информационный банк: |
|
Банкам рекомендуют пристальней следить за отдельными операциями физлиц
|
Бывают случаи, когда недобросовестные участники хоздеятельности используют, к примеру, электронные средства платежа подставных физлиц. Целями таких действий могут быть легализация преступных доходов, ведение незаконного бизнеса и пр. В связи с этим ЦБ РФ призывает банки обращать повышенное внимание на некоторые операции физлиц. Рекомендуют как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум 2 признака из следующих: — необычно много контрагентов, например более 10 в день и 50 в месяц; — необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (например, более 30 в день); — значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц; — совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов. Предусмотрели и иные признаки. Эти операции советуют проверять на наличие подозрений, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если подозрения есть, лучше отказаться выполнять такие операции. Регулятор дал и другие рекомендации.
|
Документ включен в информационный банк: |
|
Утверждены формы и порядок представления отчетности бюро кредитных историй в Банк России |
В Законе о кредитных историях закреплено положение, вступающее в силу с 1 января 2022 года, устанавливающее обязанность БКИ представлять в Банк России отчетность, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность по формам, в порядке и сроки, которые установлены Банком России. В целях реализации положений Закона утверждено настоящее Указание. Оно также вступит в силу с 1 января 2022 года. В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен. Начало действия документа — 01.01.2022.
|
Указание Банка России от 09.07.2021 N 5851-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетности бюро кредитных историй»
Документ включен в информационный банк: |
|
Представлен проект стратегии развития финансового рынка РФ до 2030 года |
Подчеркивается, что стратегическая задача регуляторов — создавать благоприятные условия для развития финансового рынка, в том числе устраняя искажения и барьеры, препятствующие его развитию, с использованием имеющегося инструментария. В документе уделяется внимание защите прав потребителей финансовых услуг, развитию рынка страхования, финансовому просвещению, содействию цифровизации и развитию платежных сервисов, содействию устойчивому развитию. Также, одним из ключевых проектов в области цифровизации в перспективе до 2030 года станет запуск цифрового рубля — третьей формы денег, выпускаемой Банком России и являющейся его обязательством. |
Проект Распоряжения Правительства РФ «Об утверждении стратегии развития финансового рынка Российской Федерации до 2030 года» |
| Банк России рекомендует включать в правила доверительного управления паевыми инвестиционными фондами исчерпывающую информацию о способах подачи заявок на приобретение инвестиционных паев | Отмечается, что способ подачи заявок с использованием API, как и иные способы подачи заявок с помощью сервисов, осуществляющих обмен информацией между управляющей компанией и партнерами управляющих компаний, на сайтах которых возможна подача заявок, являются самостоятельным способом подачи заявок и требуют отражения в правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом, в то время как отсутствие такой информации несет риск введения в заблуждение клиентов управляющей компании относительно существующих легитимных способов реализации их прав на подачу заявок. | <Письмо> Банка России от 09.09.2021 N 38-3-7/2724
Документ включен в информационный банк: |
|
НДК для профучастников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилеров с 1 октября 2021 составит 4%
|
Далее, норматив достаточности капитала (НДК) будет увеличиваться и составит: 6% с 1 апреля 2022 года; 8% с 1 октября 2022 года. Расчет НДК должен осуществляться ежемесячно, по утвержденной формуле, исходя из показателей величины капитала (К), величины кредитного риска (КР); и величины рыночного риска (РР), определяемых в соответствии с установленным порядком.
Начало действия документа — 01.10.2021 (за исключением отдельных положений).
|
Указание Банка России от 02.08.2021 N 5873-У
Документ включен в информационный банк: |
|
Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе от проведения операции или расторжении договора банковского счета
|
В целях получения обозначенных сведений необходимо обращаться в обслуживающие финансовые организации. Также рекомендуется ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга 30 июля 2018 г. N 55 в части «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято соответствующее и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?».
|
<Информация> Росфинмониторинга «Вниманию лиц, которым финансовыми организациями было отказано в проведении операции <…>
Документ включен в информационный банк: |
|
С 1 апреля 2023 года вступают в силу новые требования к формату, порядку и каналам передачи центральным контрагентом информации в Банк России и составу такой информации
|
Введение новых требований обусловлено необходимостью актуализации состава сведений центрального контрагента, подлежащих передаче в Банк России. Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 13.03.2017 N 4312-У. Начало действия документа — 01.04.2023.
|
Указание Банка России от 16.07.2021 N 5864-У
Документ включен в информационный банк: |
|
Установлены порядок и сроки представления в Банк России субъектами страхового дела сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений
|
Страховые организации, общества взаимного страхования и страховые брокеры, являющиеся юридическими лицами, должны представлять в Банк России сведения об открытии и закрытии филиалов, представительств и иных обособленных подразделений, об их адресе (фактическом месте нахождения), а также документ, подтверждающий полномочия руководителя филиала, представительства. Данную информацию необходимо представлять по каждому филиалу, представительству и иному обособленному подразделению субъекта страхового дела. Указанные сведения должны представляться вместе с сопроводительным письмом в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица через личный кабинет субъекта страхового дела на официальном сайте Банка России. Также отмечено, что установленные требования не распространяются на иностранные страховые организации. Начало действия документа — 27.09.2021.
|
Указание Банка России от 09.08.2021 N 5880-У «О порядке и сроках представления субъектами страхового дела в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений»
Документ включен в информационный банк: |
